Położona w centrum Europy Austria jest preferowaną opcją dla emigrantów, którzy chcą inwestować. Ponadto stabilna gospodarka tego kraju i silne sektory energii wodnej, wiatrowej i słonecznej stawiają go w czołówce możliwości zielonych inwestycji. Niezależnie od tego, czy planujesz inwestować hobbystycznie, czy też odkrywasz opcje inwestycji offshore w Austrii, ważne jest, aby mieć solidną wiedzę na temat krajobrazu inwestycyjnego tego kraju.
Inwestycja w Austrii
Austria ma silną i stabilną gospodarkę i oferuje kilka ulg podatkowych dla inwestorów zagranicznych. Ponadto ci, którzy zdecydują się zainwestować w alpejskim kraju, mogą skorzystać z szybkiego uzyskania obywatelstwa, co jest bardzo atrakcyjne. Na szczęście poza obszarem bezpieczeństwa publicznego prawo austriackie nie przewiduje żadnych ograniczeń dla inwestycji zagranicznych.
Położenie geograficzne Austrii między Europą Zachodnią i Wschodnią oraz jej silna gospodarka czynią ją atrakcyjną dla bezpośrednich inwestycji zagranicznych (BIZ).
Warto zauważyć, że Austria awansowała z 24. na 21. miejsce w Indeksie zaufania BIZ 2019, przy czym Niemcy, Rosja i Stany Zjednoczone odpowiadają za ponad połowę austriackich BIZ. Ponadto głównymi inwestorami są Szwajcaria, Włochy, Zjednoczone Emiraty Arabskie, Japonia i Wielka Brytania. Jednak zmieniający się klimat polityczny w Austrii powoduje, że niektórzy ludzie wątpią w stabilność kraju, a ta niepewność może prowadzić do mniejszego wzrostu w przyszłości. Może również wpłynąć na decyzje niektórych inwestorów co do inwestowania w Austrii.
Inwestycje w rachunki oszczędnościowe w Austrii
Według Financial Market Authority (FMA) konta oszczędnościowe w Austrii są stosunkowo bezpieczne i łatwe do otwarcia. W rzeczywistości wystarczy otworzyć konto bankowe w wybranym przez siebie banku i zacząć przesyłać pieniądze. Jednak wysokie bezpieczeństwo oznacza niskie zyski i dlatego ledwo pokrywa inflację. Jednak jako krótkoterminowy sposób oszczędzania odpowiednie są konta oszczędnościowe.
Zasadniczo jedynym ryzykiem, o którym należy pamiętać, jest niewypłacalność banku, w którym to przypadku obowiązuje ochrona depozytów. Obejmuje to depozyty, w tym odsetki, do 100 000 EUR na uprawnionego deponenta i bank. Dostępne są również depozyty walutowe. Na szczęście każdy bank w EWG musi być członkiem tego systemu gwarantowania depozytów i stale wpłacać pieniądze do mechanizmu gwarantowania depozytów. Gwarantuje to dostępność środków po dokonaniu płatności. Możesz przeczytać więcej o bankach w Austrii w naszym pomocnym przewodniku.
Inwestycja emerytalna w Austrii
W Austrii istnieją trzy części systemu emerytalnego: emerytury państwowe, emerytury pracownicze i emerytury prywatne. A w systemie są dwa rodzaje emerytur: emerytury składkowe i emerytury nieskładkowe. Pracodawcy potrącają 10,25% dochodu jako składkę pracownika.
Wtedy doliczą 12,55% jako składkę pracodawcy. Możesz również wykupić dobrowolne ubezpieczenie na wypadek bezrobocia w Austrii i wybrać miesięczną składkę w wysokości 89,78 €, 179,55 € lub 269,33 €.
Ogólnie rzecz biorąc, austriacki system emerytalny jest hojny jak na międzynarodowe standardy i możesz skorzystać z kalkulatora emerytalnego , aby dowiedzieć się, jak sobie poradzisz, gdy nadejdzie czas przejścia na emeryturę.
Inwestycja w nieruchomości w Austrii
Austriacki rynek nieruchomości stale rósł w ciągu ostatniej dekady, zapewniając skromne, ale stabilne zyski. Biorąc pod uwagę silne euro, rynek nieruchomości jest przystępny cenowo w porównaniu z innymi częściami Europy. To czyni go atrakcyjnym dla tych, którzy chcą inwestować w Austrii. W 2019 r. indeks cen domów w Austrii wzrósł o 5,22%, podczas gdy ceny domów w Wiedniu wzrosły o 7,62%.
Średnio nowy dom w Austrii kosztuje 359 000 euro, a dwupokojowe mieszkanie około 256 000 euro. Czasami zakup nieruchomości może wymagać zgody odpowiedniej komisji ds. nieruchomości ( Grundverkehrsbehörde ). Zwykle zależy to od prowincji, w której znajduje się nieruchomość, ponieważ każda prowincja ma inne zasady. Ogólnie rzecz biorąc, unijne firmy i osoby fizyczne otrzymają zatwierdzenie. Jednak podmioty i osoby spoza UE będą musiały przejść przez dodatkowe przeszkody.
Ponadto rynek najmu w Austrii jest obecnie rynkiem wynajmującego. Ponieważ wiele osób szuka nieruchomości do wynajęcia w austriackich centrach miast, takich jak Wiedeń, właściciele mają luksus wyboru swoich najemców. Ponadto w Austrii jest mniej właścicieli domów niż w większości innych krajów Europy Zachodniej. W rzeczywistości najpopularniejszą opcją jest wynajem.
Inwestycja biznesowa w Austrii
Gospodarka austriacka jest napędzana głównie przez trzy kluczowe sektory: sektor usług (stanowiący około 68%), sektor przemysłowy (około 30%) oraz przemysł rolniczy i leśny (około 2%). Z dochodem na mieszkańca wynoszącym około 1700 euro, branża turystyczna jest również bardzo cenna dla gospodarki kraju. Głównie 25% podatek od osób prawnych, a także istnienie grupowego opodatkowania i ustawodawstwa proinwestycyjnego sprawiają, że austriackie firmy są popularnym celem dla inwestorów krajowych i międzynarodowych.
Ponadto Austria wypada dobrze pod względem otoczenia biznesowego i zajmuje 27. miejsce na 190 krajów w rankingu Doing Business 2020 Grupy Banku Światowego. Inwestycje kierowane są głównie na działalność profesjonalną, techniczną i naukową, finanse i ubezpieczenia, handel, nieruchomości, chemię i farmację, działalność administracyjną, produkcję sprzętu transportowego. Ponadto inwestycje znacznie wzrosły w ostatnich latach. Jednocześnie tempo tworzenia start-upów i aktualizowania modeli biznesowych w Austrii jest niższe niż w innych krajach.
Fundusze inwestycyjne w Austrii
Krótko mówiąc, fundusze wspólnego inwestowania to instrumenty umożliwiające inwestowanie kapitału, zwykle pochodzącego od szeregu inwestorów detalicznych, na rynkach finansowych. Z reguły kapitał jest lokowany w formie zbywalnych papierów wartościowych, a także lokat w bankach, towarach lub innych funduszach inwestycyjnych. Inwestor jest wtedy częściowym właścicielem funduszy, którymi mogą być fundusze rynku pieniężnego, fundusze emerytalne, fundusze nieruchomości i fundusze akcji. Różnorodność możliwości inwestycyjnych pozwala na szeroki spread na rynku przy relatywnie niskiej inwestycji kapitałowej.
Trzy główne rodzaje funduszy inwestycyjnych to fundusze obligacji, fundusze akcji i fundusze mieszane. W Austrii pierwszą rzeczą, którą będziesz chciał sprawdzić, jest to, czy zezwolenie funduszu inwestycyjnego znajduje się w bazie danych funduszy . Jeśli nie, fundusz nie jest kontrolowany przez FMA. Zasadniczo ryzyko funduszu inwestycyjnego zależy od polityki inwestycyjnej i odpowiedniego rozwoju rynku aktywów w tym funduszu. Co ważne, w przeciwieństwie do obligacji, fundusze inwestycyjne nie mają ustalonej ceny wykupu. Ponadto wyniki funduszy inwestycyjnych mogą być ujemne, co może prowadzić do utraty kapitału. Co do zasady jednostki funduszu można jednak wykupić w dowolnym momencie po cenie umorzenia.
Austriacka ustawa o funduszach inwestycyjnych zawiera kilka podstawowych zasad, których muszą przestrzegać fundusze. Obejmują one wymóg, aby portfel inwestował w wiele spółek lub krajów, tak aby był szeroko zdywersyfikowany. Ponadto fundusze są funduszami otwartymi, co oznacza, że są otwarte dla nieograniczonej liczby inwestorów, a nowe akcje mogą być emitowane w dowolnym momencie. Fundusze muszą być wybierane przez ekspertów, a niezależni audytorzy muszą ściśle nadzorować zespół zarządzający funduszem.
Doradztwo w zakresie funduszy inwestycyjnych w Austrii
Jeśli chcesz zainwestować swoje pieniądze w fundusz inwestycyjny, powinieneś skontaktować się ze swoim bankiem w celu wstępnej konsultacji i skorzystać z kalkulatora online, aby obliczyć stopę zwrotu. Po wybraniu funduszu Twój bank otworzy rachunek depozytowy papierów wartościowych, na którym będą rejestrowane tytuły uczestnictwa funduszu.
Warto zauważyć, że Bank Austria prowadzi listę jedenastu rekomendowanych partnerów funduszy, a Erste Asset Management oferuje na swojej stronie internetowej przydatny przewodnik po funduszach inwestycyjnych krok po kroku, który może okazać się pomocny.
Inwestycje w akcje i akcje w Austrii
Zasadniczo akcje reprezentują własność firmy. Kupując akcje, stajesz się współwłaścicielem firmy, a korporacje emitują akcje, aby zebrać pieniądze. Akcje uprawniają akcjonariusza do proporcjonalnego udziału w zyskach lub stratach spółki. Inwestycje kumulują się w czasie i mogą generować zwroty poprzez odsetki składane. Oznacza to, że Twoje odsetki mogą zacząć spłacać odsetki. Zasadniczo giełda działa jak aukcja. Cena akcji spadnie, gdy będzie więcej sprzedających niż kupujących i odwrotnie. Warto zauważyć, że zarówno kupujący, jak i sprzedający mogą być osobami fizycznymi, korporacjami lub rządami.
Austriacka giełda papierów wartościowych (ATX) od początku 2021 r. zyskała 209 punktów, czyli 7,53%. Indeks cen na dzień 19 stycznia 2020 roku wynosił 2989,87. Główną giełdą w Austrii jest Wiener Börse AG (Giełda Wiedeńska). Tak więc handel tutaj oferuje największą ekspozycję na austriackie akcje i wąskie spready. Kliknij tutaj, aby zobaczyć pełną listę austriackich spółek notowanych na giełdzie. Możesz kupić akcje bezpośrednio za pomocą rachunku maklerskiego lub jednego z wielu dostępnych programów inwestycyjnych. Możesz także wybrać maklera giełdowego, który zrobi wszystko za Ciebie.
Inwestycje offshore w Austrii
Głównym powodem, dla którego emigranci często szukają inwestycji offshore, jest trzymanie swojego portfela w jednej stabilnej, efektywnej podatkowo lokalizacji. W końcu można łatwo stracić na międzynarodowych inwestycjach wraz z zarządzaniem nimi; szczególnie dla inwestorów na wczesnych etapach planowania inwestycji. Ponadto wybór stabilnej gospodarki chroni również przed dewaluacją waluty i gwałtownymi zmianami gospodarczymi i politycznymi w kraju.
Biorąc to pod uwagę, stabilność austriackiej gospodarki może być atrakcyjna dla tych, którzy chcą inwestować. Ponadto 25-procentowa stawka podatkowa w tym kraju zwykle obniża dywidendy i zyski kapitałowe. W tym celu niektórzy inwestorzy decydują się na utworzenie austriackiego holdingu, który będzie zamieniał zyski kapitałowe na dywidendy, chyba że kraj pochodzenia przewiduje zwolnienie z zysków kapitałowych. Ponadto te spółki holdingowe są często wykorzystywane do inwestycji w Europie Wschodniej ze względu na korzystne umowy podatkowe.
Etyczne i zrównoważone inwestycje w Austrii
Na szczęście jednym z najbardziej rozwijających się sektorów w Austrii jest energia odnawialna. Innowacje zachodzące w tym sektorze są szeroko rozpowszechnione w całym kraju i szybko stają się normą w normach budowlanych. W rzeczywistości, dzięki kilku umowom międzynarodowym i wymogowi przejścia z energii konwencjonalnej na odnawialną, Austria ma teraz dobrze zaokrągloną strukturę dotacji. W przyszłości zapewni to wzrost solidnych inwestycji w sektorze.
Inne formy inwestowania w Austrii
Co ciekawe, Austria staje się europejskim liderem w świecie startupów. Kraj stale zwiększa wsparcie finansowe dla start-upów, a także obniża koszty dla założycieli. W rezultacie liczba start-upów w Austrii prawie się potroiła w ciągu ostatnich dwóch dekad; wzrosła z około 15 000 start-upów w 1995 roku do około 40 000 w 2015 roku. Ponadto sprzedaż Runtastic firmie Adidas za 240 milionów dolarów przyczyniła się do sukcesu startupu w Austrii.
Podatek od inwestycji w Austrii
Pomimo podwyższenia podatku od zysków kapitałowych z 25% do 27,5%, Austria oferuje inwestorom zagranicznym atrakcyjny system podatkowy i pozostaje jurysdykcją przyjazną inwestorom. Po części dlatego, że kraj ten jest bazą dla różnych struktur holdingowych międzynarodowych grup. Austria nie ma również podatku od nieruchomości ani podatku handlowego.
Austriacki podatek dochodowy od osób prawnych ma zryczałtowaną stawkę podatkową w wysokości 25% od dochodu podlegającego opodatkowaniu i ta stawka jest taka sama w całym kraju. Podatek dochodowy od osób prawnych jest płacony zarówno od zysków podzielonych, jak i niepodzielonych. Ponadto, w przypadku austriackiego systemu opodatkowania grupowego, dochody i straty krajowych członków grupy, wraz ze stratami zagranicznych spółek zależnych, mogą być kompensowane; zmniejszając w ten sposób podstawę obliczenia podatku dochodowego od osób prawnych całej grupy. Ten grupowy system podatkowy jest dostępny dla spółek posiadających ponad 50% udziałów w spółce zależnej.
Zgodnie z każdą umową o unikaniu podwójnego opodatkowania dywidendy wypłacane przez austriacką spółkę zagranicznemu udziałowcowi muszą być opodatkowane według stawki 25%. Zazwyczaj umowy o unikaniu podwójnego opodatkowania z Austrią wymagają od spółki wstrzymania podatku, a wspólnika do ubiegania się o zwrot. Istnieją jednak wyjątki, jeśli akcjonariuszem jest korporacja, która ma siedzibę w innym kraju UE i posiada co najmniej 10% udziałów w ciągu jednego roku.
Jak mądrze inwestować w Austrii
Zagraniczni inwestorzy często korzystają z Gesellschaft mit beschränkter Haftung (GmbH), która jest spółką z ograniczoną odpowiedzialnością. Jest to ustalane w austriackim rejestrze spółek ( Firtenbuch ). W szczególności jej statut ( Gesellschaftsvertrag, Errichtungserklärung ) ma formę aktu notarialnego. Rejestracja trwa zwykle około dwóch do trzech tygodni.
Minimalny kapitał zakładowy austriackiej spółki GmbH wynosi 35 000 euro. Istnieją jednak wyjątki, w których początkowy kapitał docelowy może być znacznie niższy. Możliwy jest również zakup udziałów lub inwestycja w istniejącą GmbH w formie spółki gotowej.
FMA oferuje solidne porady, jeśli chodzi o ważenie opcji. Wśród nich należy pamiętać, że przy wysokich zyskach istnieje duże ryzyko. Ponadto, jeśli chcesz osiągać duże zyski, powinieneś przygotować się na długoterminowe inwestycje i uważać na wszelkie obietnice wysokich zwrotów powyżej poziomu rynkowego.
Przydatne zasoby
- FMA – strona Urzędu Nadzoru Rynku Finansowego zawierająca porady i informacje na temat inwestowania w Austrii
- Bank Austria – Świadczy usługi inwestycyjne i doradcze dla osób poszukujących możliwości inwestycyjnych
- UBS to austriacka strona internetowa międzynarodowego banku oferująca informacje na temat zarządzania aktywami i bankowości inwestycyjnej